השקעות, מאיפה מתחילים?
איך אפשר להתחיל להשקיע,? מה צריך לדעת ? מה האפשרויות הבסיסיות להשקעה ?
במהלך החיים, אנחנו צוברים כספים במגוון מוצרי השקעה (פנסיה, השתלמות, פוליסת חיסכון פקדונות ועוד… ) ומנגד יש לנו הוצאות. לכל אחד מאיתנו יש את הרצונות והצרכים הייחודיים עבורו ולכל מוצר השקעה וביטוח יש את היעוד שלו.
תכנון פיננסי היא הדרך לראות את התמונה המלאה מהסתכלות פרטנית על הלקוח, צרכיו, רצונותיו ויכולותיו ורק הסתכלות מקיפה שכזו מאפשרת ליצר תכנית שתמקסם את הפוטנציאל בהשקעות ובחסכונות, תיעל את תשלומי המס וצמצם את העלויות של ההגנות האישיות (פוליסות ביטוח אישיות).
הכרת הלקוח ואיסוף נתונים על מאפייני הלקוח, צרכיו, רצונותיו, רמת ההיכרות שלו עם עולמות שוק ההון והביטוח. התחלת יצירת פרופיל הלקוח
איסוף נתונים פיננסים – חסכונות, פקדונות, עו"ש, גמל, תיקי השקעות, השתלמות ועוד.
איסופי נתוני ביטוח – הורדת הר הביטוח והעתקי פליסות
ניתוח הנתונים והכנת הצעה מקיפה לשיפור החיסכון, ההשקעות והוזלת הביטוחים.
ב 83% מהפעמים אנחנו מצליחים להוזיל את סל הביטוחים של הלקוח.
ביצוע ההמלצות וליווי שוטף של הלקוח
איך אפשר להתחיל להשקיע,? מה צריך לדעת ? מה האפשרויות הבסיסיות להשקעה ?
מדריך קצר להכרת תיקון 190מהו התיקון? למי מתאים? מתי כדאי להשתמש? מה יתרונות ומה חסרונות התיקון? תיקון 190 לפקודת מס הכנסה (להלן – "תיקון 190" או "התיקון") מוזכר
חושבים שאתם משלמים דמי ניהול גבוהים מדי בביטוח מנהלים? הפחידו אתכם שקרנות הפנסיה יפשטו רגל ולא תהיה לכם פנסיה? הלכתם כבר לאיבוד ואתם לא יודעים איפה כדאי