אסף פסה מומחה בתכנון פיננסי והגנות למשפחה
השקעות, פיננסים והגנות למשפחה עבור לקוחות פרטיים חברות ומוסדיים : קופות גמל, קרנות השתלמות, תיקי השקעות, ביטוחי חיים ועוד…
אמנת שירות
אמנת שירות זו באה לתאם ציפיות בין לקוחות, אסף פסה סוכן ביטוח פנסיוני, בכל הקשור לקבלת שירות מתמשך.
אמנת שירות זו נבנתה מתוך תפיסה אשר שמה את הלקוח במרכז, ותוך אמונה כי שירות הניתן מתוך מקצועיות, אחריות, זמינות, כבוד הדדי, מקצוענות ונגישות יוצר נאמנות וקשר ארוך טווח.
אמנת שרות זו מבוססת על חוזר "השירות ללקוחות סוכנים ויועצים שפורסם" ע"י הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון ביום 17 בדצמבר 2012 , ומביאה לידי ביטוי מענה לציפיות הלקוחות, מקבלי השירות מול סוכן הביטוח נותן השירות כדלקמן:
- בעל הרישיון מחויב להתייחס ללקוחותיו בהגינות ובכבוד ולכבד את פרטיותם.
- בעל הרישיון יפרסם במקום גלוי לעיין במשרד וכן באתר האינטרנט את דרכי ההתקשרות כולל ימי העבודה ושעות קבלת הקהל במשרד.
- בעת פניה מלקוח המבקש לקבוע פגישה, יינתן ללקוח מענה תוך 7 ימים מיום הפניה.
- בעל הרישיון מחויב לקיים תקשורת יעילה וזמינה עם לקוחותיו ולתת תוך יומיים מענה ראשוני לכל פנייה ולאחריה, יתנו ללקוח תשובות ברורות ומנומקות ככל הניתן.
- בעל הרישיון מחויב להעביר בהתאם לבקשת לקוח, אישור ו/או מסמך תוך זמן סביר.
- בעל הרישיון מחויב להעביר ליצרנים השונים בקשות מאת הלקוח תוך זמן סביר, בהתאם לחובותיו על פי הדינים השונים וההסכמים עם היצרנים.
- בעל הרישיון מחויב להעביר ללקוח תוך 7 ימים מיום הבקשה של הלקוח או לקוח לשעבר, כל מסמך שנמצא ברשותו.
- בעל הרישיון מחויב להכיר את דרישות הפיקוח בנוגע לטיפול בתביעות ואת נוהלי החברות בנוגע לטיפול בתביעות, ולמסור ללקוח שפנה בעניין תביעה את המידע המלא על זכויותיו ודרכי הפעולות שבאפשרותו לנקוט.
- בעל הרישיון מחויב להכיר את הוראות החוקים והחוזרים ולעמוד בדרישות כל דין.
- בעל הרישיון ימנע מלהציג ללקוח מצג אשר עלול להטעות אותו בכל שלב של היחסים ביניהם, כולל השלב הטרום חוזי.
- בעל הרישיון מחויב להכיר את המוצרים אותם הם משווקים.
- בעל הרישיון מחויב להיות בקיא בשינויים ובעדכונים בנוגע לתחום הביטוח שבו הוא עוסק ולהשתתף מעת לעת בהכשרות ובהשתלמויות.
- הלקוח במרכז
- מקצוענות
- יושרה
- מצויינות
- הוגנות
- דיוק