במהלך החיים, אנחנו צוברים כספים במגוון מוצרי השקעה (פנסיה, השתלמות, פוליסת חיסכון פקדונות ועוד… ) ומנגד יש לנו הוצאות. לכל אחד מאיתנו יש את הרצונות והצרכים הייחודיים עבורו ולכל מוצר השקעה וביטוח יש את היעוד שלו. 
תכנון פיננסי היא הדרך לראות את התמונה המלאה מהסתכלות פרטנית על הלקוח, צרכיו, רצונותיו ויכולותיו ורק הסתכלות מקיפה שכזו מאפשרת ליצר תכנית שתמקסם את הפוטנציאל בהשקעות ובחסכונות, תיעל את תשלומי המס וצמצם את העלויות של ההגנות האישיות (פוליסות ביטוח אישיות).